Los fondos de inversión son una herramienta de ahorro denominada Instituciones de Inversión Colectiva. Es así porque los dueños del fondo son colectivamente los partícipes del mismo proporcionalmente a las aportaciones realizadas.
El Fondo lo crea y gestiona la Sociedad Gestora que es la que decide en qué activos invertir (renta variable, renta fija, otros fondos…) dentro del marco del folleto de inversión del Fondo.
Las inversiones del fondo (acciones, bonos y obligaciones, pagarés…) están depositadas en la Entidad depositaria que suele ser un banco.
VENTAJAS DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN- Fiscalidad
La inversión en fondos de inversión no afecta fiscalmente a los partícipes hasta que se produce la venta y se tributa por las plusvalías. Los traspasos entre fondos son fiscalmente neutros, no tienen coste fiscal sino que se traslada todo el historial. - Gestión Profesional
- Se trata de ceder la gestión de las inversiones a gente profesional con experiencia en los mercados de capitales.
- Seguridad
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) controla y supervisa tanto a la Entidad Gestora como a la Entidad Depositaria. - Diversificación y Liquidez
Existen unos coeficientes de diversificación que suponen unos límites al riesgo a la concentración en el proceso de creación del portfolio. Los fondos de inversión invierten la mayoría de sus activos en activos líquidos con la finalidad de satisfacer un traspaso o un reembolso de manera eficaz. - Información
El partícipe del Fondo recibe de manera trimestral toda la información sobre el comportamiento y la composición del Fondo. Además se puede hacer un seguimiento diario del valor liquidativo.
